来源：日照公安
12月10日
东港公安分局打掉一个
“上门取现”犯罪团伙
查获涉案资金19万元
揭露了
“投资理财＋上门取现+兑换U币”
新型诈骗套路
近日
东港公安分局在工作中发现
一个“上门取现”犯罪团伙
进入东港区西湖镇
民警立即分析研判
掌握了该团伙3名成员的
身份信息及活动轨迹
当日18时许
办案民警迅速行动
将马某等3人抓获归案
现场查获涉案资金19万元
经查
马某等3人驾车来到日照
与受害人见面
取走涉诈现金并准备
交给上线诈骗人员
目前，马某等3人
已被依法采取刑事强制措施
案件正在进一步侦办中
“线上联络+投资理财+线下取现换U币”是当前的新型诈骗模式，通过“上门取现”的方式，改变以往“不见面、不接触”的传统电诈模式，让骗局更具迷惑性。
套路解析
1、虚假特定身份+线上联络+情感渗透
骗子通过婚恋平台、投资理财群等寻找诈骗对象，建立联系后进行情感渗透，通过“杀猪盘”等套路与受害人建立情感连接。
2、骗取完全信任+投资赚钱+给点甜头
在与受害人逐渐熟悉后，骗子会捏造超高回报率的投资项目，利用受害人渴望获得高额收益的心理引诱其上钩。为了充分获取信任，骗子通常会——
①给受害人查看自己的收益，进行诱惑；
②让受害人代管自己的投资账号，看到“可观”的收益，骗取信任；
③前期小笔投资小额获益并可提现，让受害人小尝甜头，放松警惕。
3、取现兑换U币+无法提现+拉黑消失
在受害人小尝甜头后，骗子会利用“内部渠道”“虚拟币投资收益更高”等话术让受害人进行虚拟币充值。
如果受害人不会操作，骗子会提出帮忙找“U商”来上门兑换。受害人只需将现金/黄金等交给上门取现人员（或者邮寄、找网约车寄送到指定地点），兑换的虚拟币会直接充值到账号里。一旦受害人给出现金，即会被告知账户有异常、无法提现。
“上门取现”方便骗子逃避公安机关对银行卡开展的止付操作，可隐匿资金去向，节省资金转移成本。
你以为的“安全”，实则是最不安全的操作，上门来交易的不是助你赚钱的“U商”，而是骗子临时雇佣的“车手”，这些“U商”在上门时通常佩戴口罩、墨镜，遮挡面部，让你难以看清对方的真实面貌。
日照公安提醒
自称有“内部渠道”带你投资理财的
自称需上门取现用于投资理财的
任何要求您为他人转账、提现的
都有可能是诈骗
请务必提高警惕
如遇可疑情况
请拨打反诈预警劝阻电话
96110咨询
素材 | 东港公安
新浪财经公众号
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