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21世纪经济报道记者李域 深圳报道
11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富等14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。
此前，人民银行广东省分行、广东证监局等监管六部门联合发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》，标志着“跨境理财通”迈入 2.0 阶段， 并首次扩容至证券公司。
作为首批获得业务试点参与资格的14家证券公司之一，广发证券表示，后续公司将积极推进业务落地，为促进粤港澳大湾区金融市场互联互通、拓宽居民投资渠道贡献力量。
招商证券作为总部位于大湾区的证券公司，表示参与“跨境理财通”业务试点对公司意义重大，公司将整合研究、产品等综合优势，实现对境内外投资者金融服务便利化，支持大湾区作为国家双循环的重要联结纽带。
在华福证券分析师周颖婕看来，相较于银行对于“跨境理财通”的线上服务仍仅限于预审和预约线下签约，线上开户将成为证券公司开展跨境理财通业务的重要优势。未来券商也可以通过大力推广中高风险产品以形成业务壁垒，积极展业拓客。
据悉，下一步，中国证监会将会同有关单位持续跟踪、评估试点效果，不断完善证券公司“跨境理财通”业务试点，提升服务质量，持续深化粤港澳大湾区金融合作。
首批券商试点名单出炉
作为国家支持粤港澳大湾区建设、推进内地与香港澳门金融合作的重要举措，跨境理财通对于促进粤港澳大湾区居民个人跨境投资便利化，助力我国金融市场对外开放和内地与港澳社会经济共同发展具有重要意义。
为进一步推动业务发展，满足大湾区客户的投资需求，2024年监管机构宣布修订《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》，新增证券公司作为参与机构。
最新公告显示，此次入选“跨境理财通”业务试点的证券公司包括，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券和兴业证券。
21世纪经济报道记者了解到，自监管机构公布跨境理财通试点2.0政策后，平安证券积极响应，组织推进项目筹备工作，经过8个月的筹备，平安证券获得监管机构颁发的粤港澳大湾区跨境理财通业务资格，正式成为了跨境理财通2.0扩容后的首批试点券商。
据平安证券相关负责人介绍，近年来平安证券深入推动财富管理转型，其财富管理业务正积极从“卖方销售”向“买方投顾”模式转变，跨境理财通的上线，将更好为客户提供境外资产配置工具。
具体来说，平安证券可为客户提供跨境理财通开户和交易服务。同时，其具有完善的投研体系和专业财富管理服务的优势，可在市场分析等方面为客户提供专业分析服务，并联动香港子公司严选优质管理人和产品，提供全面、专业的产品配置建议，进一步满足客户便捷投资本地及海外资产的需求，持续助力客户财富保值增值。
券商积极布局“跨境理财通 2.0”
多家券商表示，将积极推进业务落地，为促进粤港澳大湾区金融市场互联互通、拓宽居民投资渠道贡献力量。
据了解，中金财富证券和中金香港证券是首批获批开展“跨境理财通 2.0” 试点业务的证券公司。中金财富证券相关负责人介绍，综合考虑管理人管理规模、风险管理能力、 投资研究资源、过往业绩等因素，中金财富上架的符合“北向通”要求的基金产品超 6000 只。产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募 50 名单。
“南向通”可购买的产品则由中金香港证券精选，主要为在香港注册成立并获香港证监会认可，且被销售该产品的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。
记者了解到，中金财富证券和中金香港证券为参与“跨境理财通”业务试点积极准备，在境内外均拥有充足、稳定的运行保障，包括建立了“跨境理财通”业务的内控制度和操作规程、制定投资者权益保护实施方案，严格实施资金闭环汇划和封闭管理，并且与合作银行签署办理资金跨境汇划的合作协议等，为业务运行做好充分保障。
为支持“跨境理财通”业务，在技术能力方面，中金财富证券和中金香港证券围绕“跨境理财通”的开户、产品管理、南向通交易、北向通交易、资金转账、线上兑汇等关键业务场景，经过多轮境内外联动的全流程测试和在用户体验方面的打磨与优化，将为客户提供便捷、高效、安全的跨境理财通业务服务。 同时，公司陆续向投资者普及“跨境理财通”相关金融政策知识，引导投资者了解跨境投资的特征、风险和投资者义务。
入选“跨境理财通”业务试点后，广发证券表示，将重点做好三方面的工作，为客户带来具有广发特色的“跨境理财通”客户服务，一是从集团层面自上而下推进业务布局，以境内外高效的业务联动，全力做好境内外客户的综合服务；二是以业内领先的财富管理服务，为投资者优中选优，充分满足投资者跨境投资多元化配置的需要；三是通过快速响应的线上投资运营体验，为客户提供更为敏捷的全流程跨境服务。
个人投资者超12万人
跨境理财通1.0自2021年推出以来，受到了大湾区投资者的热烈欢迎，已逐渐成为大湾区投资者进行全球资产配置的重要工具。
目前，大湾区内地九市已报备的32家试点银行办理跨境理财通资金汇划业务。
截至2024年9月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者12.45万人，包括港澳投资者5.19万人，内地投资者7.26万人，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额914.75亿元。
招商银行研究院报告认为，“跨境理财通”业务开拓跨境财富管理蓝海。一方面，为粤港澳大湾区较为强劲的双向投资需求，提供了正式的投资渠道，且政策环境不断优化。当前内地投资者能正式开展全球化配置的渠道相对有限，跨境理财通的政策优化对大湾区资金充裕的投资者是一大利好。由于两地的银行账户是闭环式资金渠道，因此不占个人外汇额度。对内地投资者，港澳市场提供了更多分散化、多元化的投资渠道；对港澳投资者来说，内地市场拥有更安全稳健的回报。
另一方面，有望进一步促进离岸人民币业务增长和资本账户开放，推进人民币国际化的进程。“跨境理财通”业务试点使用人民币进行跨境结算，资金兑换在离岸市场完成。“北向通”和“南向通”资金跨境汇划均通过人民币跨境支付系统（CIPS）办理。跨境理财通中人民币的使用和结算，以及离岸市场汇率的使用，也会再次强化香港作为人民币离岸市场中心的地位。
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